Actualités de la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine éthique allie confiance, transparence et responsabilité. Un conseiller engagé détaille frais et honoraires dès le départ, évitant les conflits d’intérêts, et propose un accompagnement sur mesure, adapté à vos projets et convictions. Les investissements responsables (ISR, fonds verts, placements solidaires) excluent les secteurs controversés tout en visant une performance durable. Contrairement aux idées reçues, l’éthique ne sacrifie pas la rentabilité. Votre conseiller vous guide à chaque étape (retraite, transmission, épargne) avec des solutions flexibles, en présentiel ou à distance. Choisir cette approche, c’est aligner votre patrimoine sur vos valeurs, sans renoncer à la performance.

L’expertise féminine en gestion de patrimoine se distingue par des performances supérieures : selon une étude de Trade Republic, les femmes investisseuses obtiennent un rendement annuel supérieur de 2 % à celui des hommes, grâce à une approche long terme, diversifiée et moins impulsive. Pourtant, elles restent sous-représentées (moins de 25 %) dans la finance. Pascale Baussant recommande de sécuriser 6 mois de salaire avant d’investir, en privilégiant fonds en euros, obligataires à échéance, ETF (sur 5–8 ans) et diversification sectorielle (santé, infrastructures). Pour la transmission, elle conseille les donations précoces et la donation-partage. Baussant Conseil incarne cette expertise féminine et engagée.

La retraite est un sujet patrimonial majeur, mais souvent mal appréhendé. Cet article en présente les mécanismes essentiels : distinction entre retraite de base, complémentaire et supplémentaire, rôle des trimestres et des points, âge légal de départ, taux plein, décote et surcote. Il rappelle que les règles varient selon la caisse d’affiliation et le parcours professionnel. Il souligne aussi l’importance des périodes assimilées, des rachats de trimestres, des départs anticipés et de la liquidation, qui n’est jamais automatique. En pratique, bien préparer sa retraite suppose une analyse individualisée, anticipée et rigoureuse, afin d’optimiser ses droits et de sécuriser durablement son niveau de vie.

La campagne de déclaration 2026 des revenus 2025 est ouverte depuis le 9 avril. Les dates limites en ligne sont fixées au 21 mai, 28 mai ou 4 juin 2026 selon le département ; la déclaration papier doit parvenir avant le 19 mai. La déclaration préremplie facilite les démarches, mais doit être vérifiée avec soin, notamment pour les revenus de capitaux mobiliers, parfois incomplets. Il convient aussi de contrôler adresse, état civil, composition du foyer et rattachement des enfants. Pour l’IFI, les mêmes échéances s’appliquent : mieux vaut réunir les justificatifs sans attendre.

Dans son édition d’avril 2026, Notre Temps consacre un dossier aux solutions permettant de compléter ses revenus à la retraite. Eric Baussant, conseiller en gestion de patrimoine chez Baussant Conseil, y partage son analyse des SCPI, de l’immobilier locatif et de l’assurance-vie. L’article rappelle qu’aucun placement n’est universel : chaque solution doit être appréciée selon l’objectif, l’horizon de placement, la fiscalité et le niveau de risque accepté. Entre recherche de revenus réguliers, préservation du capital et vigilance face aux rendements attractifs, cette intervention met en avant l’importance d’un conseil patrimonial personnalisé et transparent, au service des projets de vie personnels.

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) exige méthode et vigilance. Pascale Baussant (Baussant Conseil) souligne l’importance de l’indépendance (éviter les cabinets liés à des groupes financiers), de la transparence (rémunération claire, honoraires ou rétrocessions) et des outils modernes (signature électronique, suivi en ligne). Le CGP agit comme un "médecin de famille" pour structurer l’épargne selon les projets de vie. Vérifiez son parcours (formation, expérience), son actionnariat et ses partenariats pour un conseil objectif. Une relation de confiance durable repose sur ces piliers.