Un audit patrimonial pour analyser de manière approfondie votre situation financière, juridique et fiscale afin d'optimiser la gestion de votre patrimoine.
Un accompagnement personnalisé en continu pour suivre et ajuster votre stratégie patrimoniale.
Constituer et valoriser son patrimoine
Préparer sa retraite
Protéger ses proches
Obtenir des revenus complémentaires
Constitution de patrimoine
Nous vous accompagnons et nous vous conseillons à chaque étape importante de la constitution de votre patrimoine (acquisition ou vente immobilière, cession d’actions, héritage ou donation, financement des études des enfants…).
Après analyse de votre situation, nous vous préconisons les solutions d’investissement les plus adaptées à votre profil. Epargne ponctuelle ou régulière, nous vous assistons dans le choix et le suivi des différents supports qui répondent le plus à vos objectifs.
Optimisation de la fiscalité
Nous vous proposons un accompagnement personnalisé autour de votre fiscalité. Revenus exceptionnels ou réguliers, nous vous aidons à estimer et à comprendre votre imposition, à anticiper la charge fiscale et à optimiser votre fiscalité de votre famille. Ceci, toujours dans le respect de la plus stricte légalité.
Nous vous conseillons également sur la fiscalité liée à votre patrimoine (impôt sur la fortune immobilière, donations, succession…).
RDV physique ou en visioconférence
Rencontrez nos conseillers où que vous soyez. Flexibilité et souplesse pour répondre à vos besoins dans les meilleures conditions.
Premier rendez-vous offert
Le 1er RDV n’est jamais facturé, profitez- en pour rencontrer nos conseillers. Ils pourront vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs.
Nous réalisons une analyse personnalisée de votre situation afin de vous apporter une vision claire de vos droits et de vos pensions de retraite. Dans ce bilan, nous vous indiquons la date d’obtention du taux plein et nous effectuons des projections de vos revenus futurs pour calculer vos pensions de retraite.
Nous analysons également la pertinence d’un rachat de trimestres, en intégrant son coût, son impact fiscal et son délai d’amortissement. Cette étude comprend également l’estimation de la réversion à laquelle le conjoint survivant aurait droit. Cette étude permet d’estimer, de planifier et d’organiser un complément de revenus au moment de la retraite.
Préparation de la transmission
Nous vous proposons une réflexion approfondie, basée sur des estimations de droits de succession. Connaître et utiliser toutes les solutions pour transmettre de son vivant à moindre coût.
Anticiper sa transmission en toute sérénité permet de générer des économies substantielles en termes de droits de succession. Nous travaillons en étroite collaboration avec votre notaire.
Charte
éthique
Règles déontologiques et de bonne conduite : du secret professionnel au respect des valeurs, notre charte éthique reste notre référence et notre guide.
Nous vous aidons à choisir les solutions les plus adaptées à votre situation pour protéger de façon efficace votre conjoint et vos enfants : contrat de mariage, donation au dernier vivant, dispositions testamentaires, assurance-vie, donations…
Nous échangeons avec votre notaire pour vous accompagner en amont sur ces sujets et pour vous guider dans la mise en place de ces solutions qui permettront de sécuriser le patrimoine et les revenus de votre famille.
Stratégie de revenus complémentaires
Nous vous accompagnons pour mettre en place des solutions qui génèreront les revenus supplémentaires dont vous aurez besoin à court ou long terme.
Nous intégrons différentes dimensions dans nos projections : la rentabilité, la fiscalité, la liquidité, la flexibilité, la durabilité. Notre proposons une large gamme de solutions (assurance-vie, Plan d’Epargne Retraite, SCPI…). Une fois le cahier des charges établi, nous construisons avec vous la feuille de route pour atteindre vos objectifs.
Rendez-vous en présentiel
Nos experts vous reçoivent dans nos locaux sur rendez-vous pour échanger avec vous sur vos problématiques patrimoniales.
Premier RDV offert
Rendez-vous à distance
Rencontrez nos experts en visioconférence où que vous soyez ! Une flexibilité totale pour répondre à vos besoins dans les meilleures conditions.
Premier RDV offert
Nous avons conçu 4 ateliers d’initiation à la gestion de son patrimoine, destinés aux jeunes épargnants ou aux familles dans le cadre d’une approche transgénérationnelle.
L’objectif de cette formation est de mieux appréhender les bases pour apprendre à gérer au mieux son patrimoine (gérer son budget, vivre en couple, acquérir sa résidence principale, comprendre son imposition, découvrir les différentes solutions pour épargner, investir de façon responsable…).
Audit patrimonial
Nos conseillers établissent pour vous un audit complet de votre patrimoine. Ce bilan personnalisé permet de faire un état des lieux précis de votre patrimoine et de vos flux financiers. Identifier les risques et opportunités, optimiser la fiscalité, préparer la transmission pour adapter votre stratégie patrimoniale.
Un devis préalable vous est systématiquement proposé, et un rapport écrit vous est remis et commenté lors d’un rendez-vous avec votre conseiller.
Abonnement conseil
Nous pouvons proposer un accompagnement sur-mesure pour les patrimoines les plus complexes.
Cette formule de suivi régulier assurée par votre conseiller vous permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé et continu dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.
Vous avez des questions ?
Nos experts vous reçoivent dans nos locaux sur rendez-vous pour échanger avec vous sur vos problématiques patrimoniales. Rencontrez également nos experts en visioconférence où que vous soyez ! Une flexibilité totale pour répondre à vos besoins dans les meilleures conditions.
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