Le Blog : suivez les dernières actualités du cabinet et de la gestion de patrimoine

Face à la progression des mesures de protection juridique (712 000 majeurs sous tutelle ou curatelle fin 2023, selon le ministère de la Justice), la gestion du patrimoine des personnes vulnérables ou protégées exige une rigueur particulière. Sauvegarde de justice, curatelle, tutelle, habilitation familiale et mandat de protection future emportent des effets distincts sur les pouvoirs de décision. La qualification de l'opération, acte d'administration ou de disposition, détermine les autorisations requises. L'assurance-vie demeure pertinente, mais la souscription, les rachats et la clause bénéficiaire sont strictement encadrés. Le conseiller patrimonial sécurise les procédures, adapte l'allocation aux besoins de liquidité et anticipe la transmission, avec l'indépendance capitalistique revendiquée par Baussant Conseil.

Invité par H24 Finance à ouvrir son « cartable de rentrée », Éric Baussant présente cinq fonds qui reflètent les convictions de Baussant Conseil. La BCE a relevé ses taux (taux de dépôt à 2,50 %) et l'inflation persiste : dans ce contexte, la sélection mise sur la complémentarité plutôt que sur un pari unique. Deux fonds obligataires datés à échéance 2032, EdR Millesima et IVO, offrent un rendement embarqué plus élevé et une visibilité d'environ six ans, sans garantie. Côté actions, Fidelity Global Dividend apporte une dimension défensive et Carmignac Investissement une gestion de conviction. Mandarine Global Transition, fonds labellisé, complète l'ensemble avec une thématique durable. L'article précise qu'il ne constitue pas un conseil personnalisé.

En 2026, Baussant Conseil est à nouveau classé « Excellent » par Décideurs Leaders League, après avoir déjà obtenu cette distinction en 2025. Cette reconnaissance souligne l’engagement du cabinet en faveur d’un conseil patrimonial personnalisé, indépendant, pédagogique et responsable. Depuis plus de vingt ans, Baussant Conseil accompagne ses clients dans toutes les étapes de leur vie patrimoniale, sans rémunération variable liée aux produits recommandés. Le cabinet développe également l’éducation financière avec Les Ateliers du Patrimoine et affirme son engagement en faveur de la finance durable, notamment à travers la certification AMF Finance Durable de ses conseillers et son soutien à 1% pour la Planète France.

L'été 2026 a été marqué par des incendies d'une ampleur inhabituelle : plus de 115 000 hectares brûlés au 27 juillet et environ 220 000 personnes déplacées. Face à cette situation, la Fondation de France a lancé un appel à la générosité et engagé 300 000 euros pour soutenir les populations sinistrées, les acteurs de première ligne et le relèvement socio-économique des territoires. Membre du collectif 1% pour la Planète depuis 2018, Baussant Conseil a décidé de débloquer un don exceptionnel de 5 000 euros au titre de cet appel, sans se substituer aux soutiens réguliers qu'il apporte aux associations environnementales.

Canicules, incendies, sécheresses, inondations : les effets du dérèglement climatique sont désormais tangibles. Face à cette réalité, l’épargne peut aussi devenir un levier d’action. Fonds en euros orientés climat, obligations vertes, fonds actions durables ou investissements dans les infrastructures : les solutions se sont multipliées et répondent à des profils de risque variés. Mais entre labels ISR, Greenfin, classification SFDR et promesses environnementales, il n’est pas toujours simple de s’y retrouver. Comment investir de manière plus responsable sans perdre de vue ses objectifs patrimoniaux, son horizon de placement et son niveau de risque ?

Le premier semestre 2026 aura mis l’économie mondiale à rude épreuve. Fermeture du détroit d’Ormuz, flambée du pétrole, tensions géopolitiques, taux d’intérêt durablement élevés et marchés actions toujours dominés par la technologie : les sources d’incertitude n’ont pas manqué. Pourtant, l’économie mondiale a fait preuve d’une résilience supérieure aux attentes. Cette solidité masque toutefois plusieurs fragilités : coût du capital élevé, tensions sur les capacités de production, dépendances stratégiques et concentration croissante des marchés. À mi-année, quels enseignements tirer de ces six premiers mois et quelles tendances pourraient façonner la suite de 2026 ?