Assurance-vie

Face à la progression des mesures de protection juridique (712 000 majeurs sous tutelle ou curatelle fin 2023, selon le ministère de la Justice), la gestion du patrimoine des personnes vulnérables ou protégées exige une rigueur particulière. Sauvegarde de justice, curatelle, tutelle, habilitation familiale et mandat de protection future emportent des effets distincts sur les pouvoirs de décision. La qualification de l'opération, acte d'administration ou de disposition, détermine les autorisations requises. L'assurance-vie demeure pertinente, mais la souscription, les rachats et la clause bénéficiaire sont strictement encadrés. Le conseiller patrimonial sécurise les procédures, adapte l'allocation aux besoins de liquidité et anticipe la transmission, avec l'indépendance capitalistique revendiquée par Baussant Conseil.

Invité par H24 Finance à ouvrir son « cartable de rentrée », Éric Baussant présente cinq fonds qui reflètent les convictions de Baussant Conseil. La BCE a relevé ses taux (taux de dépôt à 2,50 %) et l'inflation persiste : dans ce contexte, la sélection mise sur la complémentarité plutôt que sur un pari unique. Deux fonds obligataires datés à échéance 2032, EdR Millesima et IVO, offrent un rendement embarqué plus élevé et une visibilité d'environ six ans, sans garantie. Côté actions, Fidelity Global Dividend apporte une dimension défensive et Carmignac Investissement une gestion de conviction. Mandarine Global Transition, fonds labellisé, complète l'ensemble avec une thématique durable. L'article précise qu'il ne constitue pas un conseil personnalisé.

Dans Le Revenu (juin 2026), Eric Baussant contribue à la sélection des Trophées d’Or Le Revenu des meilleurs fonds. La sélection repose sur une approche multicritères, quantitative et qualitative. Eric Baussant privilégie la gestion active pour son adaptabilité et sa capacité à surperformer les marchés, tout en intégrant une part d'ETF pour une diversification large et économique. Une approche équilibrée, alliant analyse approfondie et exposition passive, adaptée aux profils d’épargnants et aux cycles de marché.

La gestion de patrimoine éthique allie confiance, transparence et responsabilité. Un conseiller engagé détaille frais et honoraires dès le départ, évitant les conflits d’intérêts, et propose un accompagnement sur mesure, adapté à vos projets et convictions. Les investissements responsables (ISR, fonds verts, placements solidaires) excluent les secteurs controversés tout en visant une performance durable. Contrairement aux idées reçues, l’éthique ne sacrifie pas la rentabilité. Votre conseiller vous guide à chaque étape (retraite, transmission, épargne) avec des solutions flexibles, en présentiel ou à distance. Choisir cette approche, c’est aligner votre patrimoine sur vos valeurs, sans renoncer à la performance.

L’expertise féminine en gestion de patrimoine se distingue par des performances supérieures : selon une étude de Trade Republic, les femmes investisseuses obtiennent un rendement annuel supérieur de 2 % à celui des hommes, grâce à une approche long terme, diversifiée et moins impulsive. Pourtant, elles restent sous-représentées (moins de 25 %) dans la finance. Pascale Baussant recommande de sécuriser 6 mois de salaire avant d’investir, en privilégiant fonds en euros, obligataires à échéance, ETF (sur 5–8 ans) et diversification sectorielle (santé, infrastructures). Pour la transmission, elle conseille les donations précoces et la donation-partage. Baussant Conseil incarne cette expertise féminine et engagée.

Dans son édition d’avril 2026, Notre Temps consacre un dossier aux solutions permettant de compléter ses revenus à la retraite. Eric Baussant, conseiller en gestion de patrimoine chez Baussant Conseil, y partage son analyse des SCPI, de l’immobilier locatif et de l’assurance-vie. L’article rappelle qu’aucun placement n’est universel : chaque solution doit être appréciée selon l’objectif, l’horizon de placement, la fiscalité et le niveau de risque accepté. Entre recherche de revenus réguliers, préservation du capital et vigilance face aux rendements attractifs, cette intervention met en avant l’importance d’un conseil patrimonial personnalisé et transparent, au service des projets de vie personnels.