Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

Le contrat d’assurance vie luxembourgeois

Comprendre le contrat d’assurance-vie de droit Luxembourgeois Comme sa cousine française, l’assurance-vie luxembourgeoise constitue un véhicule de capitalisation utilisable en cas de vie et/ou en cas de décès dans un cadre civil et fiscal avantageux. Son fonctionnement est proche de...

Point sur la situation financière au 2ème trimestre 2024

Depuis le début de l’année, l'indice MSCI World (indice boursier mesurant la performance des marchés boursiers de pays économiquement développés) a connu une hausse d’environ 7%, atteignant des niveaux record. Bien que les résultats du quatrième trimestre 2023 aient été...

Parution du guide pratique de la durabilité

Pascale Baussant, présidente de la commission durabilité de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), a piloté la rédaction d’un guide pratique de la durabilité. Ce guide, publié en mai 2024, a été créé à l’attention des...

La clause bénéficiaire démembrée

Rédiger une clause bénéficiaire démembrée consiste à attribuer l’usufruit et la nue-propriété des capitaux issus du dénouement de son contrat d’assurance-vie à des personnes distinctes (contrairement à une attribution en pleine propriété). QUELLES CONSÉQUENCES ? Au dénouement du contrat, les...

Dates de dépôt des déclarations d’impôt 2024

Les dates de dépôt des déclarations d’impôt ont été publiées. Cette année, le service de déclaration en ligne ouvrira sur impots.gouv le 11 avril 2024. Les dates limites sont, comme chaque année, établies selon votre département de résidence en trois...

Point sur la situation financière au 1er trimestre 2024

Après une année 2022 chaotique, 2023 aurait pu être une année de récession. Or, l’Europe et surtout les Etats-Unis ont fait preuve de résilience. Les actions mondiales terminent l’année en force : +16,52% pour le CAC 40 en France, +21,77% pour l’indice...

L’investissement responsable, un marché en pleine expansion : interview de Pascale Baussant dans les Echos

Le journal Les Echos a consacré dernièrement un article dédié à l’investissement responsable. Pascale Baussant a été interviewée à cette occasion pour donner son avis sur ce type de solution d’investissement. Prise de conscience Les français sont de plus en...

La thématique de l’eau en bourse : Pascale Baussant sur BFM

Pascale Baussant a été interviewée pour BFM Business pour l’émission « Partageons nos valeurs » le 6 février dernier. Le thème de l’émission était « Investir sur l’eau en bourse ». Lien pour visionner l'émission : https://www.bfmtv.com/economie/replay-emissions/bfm-bourse/partageons-nos-valeurs-comment-investir-dans-l-eau-en-bourse-06-02_VN-202402060818.html Retranscription de l’émission : Pour commencer, pouvez-vous nous...

Une fenêtre d’investissement propice aux fonds d’obligations à échéance

Après les récentes hausses de taux, les marchés obligataires ont profité d’un fort regain d’intérêt auprès des investisseurs. Dans cet environnement, l’offre de fonds à échéance s’est considérablement enrichie. Emmanuel Petit, Responsable de la gestion obligataire de Rothschild & Co...

PACS : quelle protection au partenaire en cas de décès ?

Le PACS peut être perçu comme plus simple ou moins engageant que le mariage au regard de sa mise en place ou de sa dissolution, mais cette union est moins protectrice en cas de décès. En effet, les partenaires de...