Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

L’impact de la valeur verte sur les prix des logements

Depuis 2018, le Conseil supérieur du notariat publie chaque année une étude statistique immobilière relative à la valeur verte d’un logement. Bien isolé, un appartement ou une maison sera plus recherché à l’achat. Ainsi, en 2019, les appartements les mieux...

Le PER : une simplification (trop) complexe

Le Plan d’Epargne Retraite (PER), nouveau produit d’épargne retraite amené par la loi PACTE du 22 mai 2019 est venu réformer l’épargne-retraite avec pour principale promesse : la simplification. Aujourd’hui, le PER propose trois compartiments :• Un premier compartiment constitué...

2020 : quelles furent les conséquences de la pandémie sur l’immobilier français ?

L’année 2020 aura vu se dessiner un marché immobilier en dent de scie, avec quatre périodes très distinctes. Tout d’abord, le premier confinement du mois de mars a entraîné un fort ralentissement dû à un arrêt presque total de l’activité...

Quelle exposition privilégier dans une conjoncture aux horizons incertains?

Retour sur le dernier trimestre 2020 et perspectives 2021 Au mois de mars 2020, l’ensemble des marchés de la planète chutaient, perdant entre 25% et 40% de leur capitalisation. Pourtant, au 31 décembre 2020 l’année s’est clôturée dans un esprit...

Dois-je déclarer les revenus de mon enfant étudiant et qu’elle est la démarche à suivre ?

Lorsque que son enfant étudiant perçoit des revenus, il est possible d’avoir des doutes sur la fiscalité de ces revenus et sur la démarche à effectuer. Afin de connaître leur traitement, il faut déterminer la nature de ces revenus. Plusieurs...

Les revenus perçus dans le cadre de l’économie collaborative sont-ils imposables ?

L’économie collaborative, aussi appelée économie de partage est fondée sur le principe du partage et/ou de l’échange entre particuliers de biens, de services ou de connaissances par le biais de plateformes en ligne entraînant rémunération ou non.Afin de comprendre la...

Précision sur le traitement fiscal des dépenses professionnelles engendrées par le télétravail

Contexte L’épidémie du coronavirus a bouleversé le milieu professionnel et ainsi fait du télétravail la nouvelle norme pour la majorité des entreprises et pour leurs salariés. Ce nouveau mode de fonctionnement a pu engendrer des frais supplémentaires, certains pris en...

Location meublée : éclaircissement sur les cotisations sociales

La loi de financement de la sécurité sociale de 2021 (LFSS 2021) clarifie le statut des loueurs meublés ainsi que leur traitement social. Ainsi, c’est par le biais d’une modification de l’article 611-1 du code de la sécurité sociale que...

Quelle exposition privilégier face à l’interventionnisme des banques centrales?

Retour sur le dernier trimestre 2020 et perspectives 2021 Au mois de mars 2020, l’ensemble des marchés de la planète chutaient, perdant entre 25% et 40% de leur capitalisation. Pourtant, au 31 décembre 2020 l’année s’est clôturée dans un esprit...

Le présent d’usage

Comme tous les ans, au moment des fêtes de fin d’année, la question de la limite du présent d’usage se pose. En principe, lorsqu’il y a donation aux enfants, petits-enfants ou neveux, celle-ci est soumis aux droits de mutation à...