Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.
De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.
Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…
D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…
La clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie est bien plus qu’un simple formalisme. Elle est un véritable outil de transmission patrimoniale. Mal rédigée, elle peut compromettre les volontés du souscripteur, entraîner une fiscalité non optimisée, voire des conflits entre héritiers....
Nous considérons chez Baussant Conseil que notre mission ne se limite pas à l’accompagnement patrimonial de nos clients. Nous sommes convaincus que notre rôle de conseil s’inscrit également dans une responsabilité plus large : celle de contribuer activement à la...
Différencier expatriation temporaire et non-résidence fiscale Dans le domaine patrimonial, il est essentiel de distinguer la notion d'expatriation temporaire de celle de non-résidence fiscale. Une personne est considérée comme fiscalement résidente en France lorsqu'elle y a : Son foyer, Son...
Depuis le lancement du service "Gérer mes biens immobiliers" en 2023, les propriétaires doivent déclarer l'usage de leurs biens sur le site des impôts. Cette démarche, qui visait initialement à supprimer la taxe d'habitation sur les résidences principales, reste obligatoire...
Le choix entre le rattachement d’un enfant majeur au foyer fiscal et la déduction d’une pension alimentaire fait partie des arbitrages fiscaux importants pour de nombreux parents. Cette décision, à prendre chaque année lors de la déclaration de revenus, peut...
Les enfants peuvent recevoir des dons manuels, des donations partage, hériter ou simplement bénéficier de l’épargne constituée par leurs parents pour eux. Mais où placer ces sommes pour assurer leur sécurité financière tout en optimisant leur rentabilité ? Plusieurs solutions...
La loi de finances 2025 apporte des changements significatifs au régime fiscal de la Location Meublée Non Professionnelle (LMNP), impactant directement la rentabilité de ce type d'investissement immobilier. Voici les principales évolutions à retenir : Réintégration des amortissements dans le...
Les taux d'intérêt, éléments clés dans l’octroi de financements immobiliers, ont connu des fluctuations significatives ces dernières années. Après une hausse marquée, une baisse récente des taux pourrait rendre la renégociation de votre prêt immobilier particulièrement avantageuse. Évolution des taux...
La perte d’un proche est une épreuve douloureuse qui s’accompagne de nombreuses démarches administratives et patrimoniales. Cet article présente, de manière chronologique, les étapes essentielles à suivre après un décès. Une bonne anticipation et une gestion méthodique de ces formalités...
L'administration fiscale française franchit une étape dans la simplification des démarches administratives en intégrant l'accès au Fichier des comptes bancaires oubliés (Ficoba) directement via le portail Impots.gouv.fr. Cette initiative, effective depuis le 6 janvier 2025, facilite la recherche de comptes...
