Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

Des logements plus verts, ou comment décarboner l’immobilier

Le patrimoine d’un ménage français est réparti, en moyenne, à 55% dans l’immobilier et à 45% dans les actifs financiers. Agir pour le climat avec son patrimoine implique donc en priorité d’agir sur son patrimoine immobilier. La valeur verte d’un...

Les marchés face aux bouleversements de l’équilibre mondial : retour sur le second trimestre 2022

Le 15 juin 2022, la banque centrale des Etats-Unis (FED) a décidé de doubler ses taux directeurs augmentant de 0,75 point le taux de référence à court terme. Une hausse inédite depuis 1994 qui a pour objectif de contrer l’envolée...

Comment protéger son épargne de l’inflation ?

Dans le contexte économique et géopolitique que nous connaissons, la majorité des marchés financiers connait une forte hausse de volatilité. La hausse des prix de certaines matières premières et de l’énergie impacte de nombreux secteurs d’activité. L’inflation (hausse générale et...

Les Sociétés Civiles : une idée pour investir en immobilier via un contrat d’assurance vie

La société civile (SC) disponible en tant que support d’un contrat d’assurance vie est encore peu connue des français. Pourtant, cette typologie de supports présente des avantages non négligeables comparés aux autres catégories de fonds. Avec la baisse de rendement...

Qu’est-ce que le label ISR pour les fonds immobiliers ?

Les fonds ISR (investissement socialement responsable) attirent de plus en plus d'épargnants qui souhaitent que leurs investissements combinent éthique et performance. Uniquement accessible aux valeurs mobilières, la labellisation est, depuis le 23 octobre 2020, ouverte aux fonds immobiliers. Cette déclinaison...

Pension de réversion du régime de base : attention aux révisions

La pension de réversion est une prestation versée en cas de décès au conjoint survivant. Elle est calculée à partir de la pension de retraite du défunt. Ceci est valable même si l’assuré est décédé avant de prendre sa retraite.Le...

Quelle conjoncture pour le marché immobilier français en 2021 ?

Avec un total d’1,2 millions de transactions enregistrées, 2021 est une année record pour l’immobilier d’habitation. A l’issue des deux confinements survenus en 2020, les français ont été nombreux à vouloir changer d’air. La première vague est ainsi apparue au...

Face à la guerre en Ukraine, quelle position adopter pour nos investissements?

Retour sur le premier trimestre et perspectives 2022 Depuis le 24 février 2022, le monde a le regard tourné vers l’Ukraine. La guerre éclair voulue par le Kremlin étant un échec, le conflit semble s’enliser et la tragédie s’ancrer dans...

Transformer l’entreprise pour la transition écologique

Le changement du modèle de société nécessaire à la transition globale requiert une transformation en profondeur de l’entreprise, dans tous les domaines. Il faut par conséquent redéfinir les responsabilités sociales et environnementales de chacun. Pour une entreprise, son rôle doit...

Podcast : pourquoi diversifier ses placements grâce à l’immobilier ?

Eric Baussant, dirigeant de Baussant Conseil Lille, a enregistré ce podcast pour présenter ce qu’est une SCPI, et quels sont ses avantages. Lien pour écouter ce podcast : https://www.youtube.com/watch?v=iCrSv3W3xDQ Pourquoi diversifier ses placements grâce à l’immobilier ? Dans le contexte...