Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

Prêt immobilier : changer d’assurance emprunteur

Lors de la recherche d’un prêt immobilier, le taux d’intérêt est souvent le principal point regardé par les emprunteurs. Cependant un autre poste peut peser : l’assurance emprunteur. Elle est exigée par les banques pour prévenir les défauts de remboursement en...

Pourquoi faire un bilan retraite ?

Le sujet de la retraite est un sujet complexe, et de nombreux termes sont méconnus : « départ à taux plein », « durée d’assurance », « surcote »… sont des notions récurrentes et généralement assez floues pour certains. Or,...

Les crypto monnaies, un actif des plus risqués

Ces six derniers mois, le nombre de détenteurs de crypto-monnaies a été multiplié par deux. En effet, les crypto-monnaies sont perçues par ceux qui les détiennent comme des « actifs digitaux de niche », mais force est de constater que...

Quelles sont les premières conséquences du COVID sur l’immobilier Parisien ?

Paris, la locomotive immobilière qui n’en est plus une? Depuis août 2015, c'est la première fois que le marché de l'immobilier de la capitale connaît une dépréciation sur un année . Alors que fin 2020, le prix au mètre carré...

Après une reprise forte des marchés, que privilégier face à de nouvelles incertitudes?

Au mois de janvier 2021, le FMI annonçait revoir à la hausse les perspectives de l’économie mondiale pour 2021 et 2022, annonçant 5,5% de croissance mondiale en 2021 puis 4,2% pour 2022. Au mois de mai 2021, l’OCDE, qui était...

Nouveauté : déclaration en ligne des dons manuels

Nouvelle étape dans la recherche de simplification des démarches administratives : depuis le 30 juin 2021, il est possible de déclarer les dons manuels en ligne. Les dons manuels consistent en la remise matérielle d’un bien meuble quelconque : objet,...

Traitement des pertes réalisées sur les placements financiers

Dans ce contexte de crise sanitaire, de nombreux épargnants ont essuyé des pertes. C’est pourquoi il est légitime de se poser la question suivante ; quelle gestion pour les pertes/moins –values dans les contrats d’assurance-vie, de capitalisation et d’épargne retraite,...

Retrouver ses contrats d’épargne retraite

Par manque de connaissance ou par oubli, de nombreux épargnants n’ont jamais liquidé leur(s) plan(s) et ce malgré l’âge de la retraite atteint. La somme totale de ces contrats avoisinerait les 11 milliards d’euros.Suite à cette situation inédite, le législateur...

Fiscalité : comment évaluer un immeuble ?

Comment évaluer un bien immeuble pour déterminer la base taxable à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ou en cas de transmission à titre gratuit (donation ou succession) ? La méthode par comparaison Evaluer un bien immeuble par comparaison signifie...

L’impact de la valeur verte sur les prix des logements

Depuis 2018, le Conseil supérieur du notariat publie chaque année une étude statistique immobilière relative à la valeur verte d’un logement. Bien isolé, un appartement ou une maison sera plus recherché à l’achat. Ainsi, en 2019, les appartements les mieux...