Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

Arnaques financières : les placements miracles n’existent pas !

Aujourd’hui, 64% des français pensent qu’il existe des placements sans risques et plus rentables que les livrets d’épargne. Ce chiffre publié par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) montre que les français sont peu au fait de la réalité mathématique du...

Transition écologique et croissance : comment les concilier ?

Transition écologique et croissance : comment les concilier ? C’est la question à laquelle a répondu Patrick Artus, directeur de la recherche et des études chez Natixis, à l’occasion d’une conférence organisée par la société de gestion Ecofi le 18...

Loi climat et résilience : quelles conséquences sur l’immobilier ?

« Climat et résilience » : c’est le nom de la loi visant à lutter contre le dérèglement climatique. Adoptée en août 2021, elle a pour objectif d’améliorer les performances énergétiques des logements. Aujourd’hui en France, on dénombre 4,4 millions...

Pourquoi faire un bilan de retraite ?

Eric Baussant, dirigeant de Baussant Conseil Lille, a enregistré ce podcast pour présenter ce qu’est un bilan de retraite. https://www.youtube.com/embed/Omb9tkYpBPE Le sujet de la retraite est complexe, et de nombreux termes sont souvent méconnus : « départ à taux plein...

Interview de Pascale Baussant sur BFM

Pascale Baussant a été interviewée pour BFM Business pour l’émission « Sur le Green » le 6 janvier dernier. Le thème de l’émission était « comment détecter un vrai fonds responsable ? ». Vous pouvez visionner l’émission en suivant ce...

A l’heure ou les marchés sont à des niveaux historiques, quelle approche faut il privilégier?

Retour sur le troisième trimestre et perspectives pour fin 2021 Après deux trimestres sous le signe du retour de la croissance et de belles perspectives, force est de constater que la tendance s’est atténuée au cours de cet été, les...

Revalorisation du montant des « petites rentes »

Le 1er octobre 2019, le Plan d’Epargne Retraite (PER) a vu le jour afin de remplacer les dispositifs d’épargne retraite existants. Si le PERP, PERCO, Madelin ou Article 83 ne sont plus commercialisés depuis le 1er octobre 2020, ils n’ont...

Prêt immobilier : changer d’assurance emprunteur

Lors de la recherche d’un prêt immobilier, le taux d’intérêt est souvent le principal point regardé par les emprunteurs. Cependant un autre poste peut peser : l’assurance emprunteur. Elle est exigée par les banques pour prévenir les défauts de remboursement en...

Pourquoi faire un bilan retraite ?

Le sujet de la retraite est un sujet complexe, et de nombreux termes sont méconnus : « départ à taux plein », « durée d’assurance », « surcote »… sont des notions récurrentes et généralement assez floues pour certains. Or,...

Les crypto monnaies, un actif des plus risqués

Ces six derniers mois, le nombre de détenteurs de crypto-monnaies a été multiplié par deux. En effet, les crypto-monnaies sont perçues par ceux qui les détiennent comme des « actifs digitaux de niche », mais force est de constater que...