Actualités de la gestion de patrimoine

Par manque de connaissance ou par oubli, de nombreux épargnants n’ont jamais liquidé leur(s) plan(s) et ce malgré l’âge de la retraite atteint. La somme totale de ces contrats avoisinerait les 11 milliards d’euros.

Comment évaluer un bien immeuble pour déterminer la base taxable à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ou en cas de transmission à titre gratuit (donation ou succession) ?

Etude statistique immobilière relative à la valeur verte d'un logement : augmentation de valeur engendrée par une meilleure performance énergétique et environnementale d’un bien immobilier par rapport à un autre

Principale promesse du PER : simplification. Taxation fiscale et sociale complexe, souplesse limitée, difficultés prélèvement à la source

L’année 2020 aura vu se dessiner un marché immobilier en dent de scie, avec quatre périodes très distinctes. Tout d’abord, le premier confinement du mois de mars a entraîné un fort ralentissement dû à un arrêt presque total de l’activité illustré par une chute de 60% à 70% des échanges par rapport à 2019. Ensuite, une vive reprise a été constatée dès la fin du confinement dans certaines régions et banlieues proches des grandes métropoles et surtout en Ile de France. Ce rebond est la conséquence d’une fuite des habitants des grandes villes à la recherche de logements plus grands de type maison offrant jardin/terrasse et bureau, entraînant une hausse des prix et un recul du nombre de biens disponibles dans les régions convoitées. Plus tard, le deuxième confinement a provoqué un nouveau ralentissement de l’activité immobilière. Enfin, le millésime 2020 s’est clôturé avec une accélération, illustrée par un 4ème trimestre en progression de 4% au niveau des ventes à la même période l’année passée.