Pascale Baussant a été interviewée pour BFM Business pour l’émission « Sur le Green » le 18 mai dernier. Le thème de l’émission était « Réduire son impôt avec des investissements durables ».
Lien pour visionner l’émission : https://www.bfmtv.com/economie/replay-emissions/bfm-patrimoine/sur-le-green-reduire-son-impot-avec-des-investissements-durables-18-05_VN-202305180306.html
Retranscription de l’émission :
C’est la saison des déclarations d’impôt, et vous souhaitez nous expliquer comment réduire son impôt avec des investissements durables ?
Tout à fait, c’est la pleine période des déclarations d’impôt, et lorsque l’on dépose sa déclaration d’impôt, on connaît le calcul de l’impôt que l’on va payer sur ses revenus de l’an passé, et malheureusement on ne peut plus rien faire pour le réduire. Pour limiter la facture fiscale, il faut anticiper. Donc si l’on veut réduire ses impôts sur ses revenus 2023, il faut s’en occuper maintenant (en tout cas avant le 31/12).
Et si l’on veut coupler réduction d’impôt et investissements durables, comment fait-on ?
Je vais vous donner 3 idées. Première idée : l’investissement dans une foncière solidaire.
Par exemple avec Habitat et Humanisme, une association à but non lucratif, qui lutte contre le mal logement et qui existe depuis 1985. Le but est d’accueillir des personnes vulnérables de façon temporaire, et surtout, de les accompagner et de les aider à rebondir. Le montant de la réduction d’impôt pour ce type d’investissement est de 25% pour l’année 2023.
Deuxième idée de placement durable générant une réduction d’impôt ?
Deuxième idée : l’investissement dans une foncière agricole. Par exemple par l’intermédiaire de Terre de Liens ou encore de Fermes en Vie. L’objectif est d’investir de façon mutualisée dans des terres et des fermes agricoles, et de soutenir des producteurs qui vont pratiquer une agriculture biologique dans des exploitations à taille humaine. La fiscalité est la même que pour les foncières solidaires, la réduction d’impôt est de 25% de l’investissement.
Et troisième idée, vous nous en avez déjà parlé ici : l’investissement dans la forêt ?
Un groupement forestier permet d’investir facilement dans la forêt, de façon mutualisée. Par exemple, la société de gestion France Valley est spécialisée dans ce type d’investissements. Leurs groupements forestiers permettent une diversification partout en Europe. La réduction d’impôt sera également de 25% du montant de l’investissement.
Quels sont les inconvénients de ce type d’investissement ?
D’abord, les réductions d’impôt de ce type d’investissement sont plafonnées – je rappelle qu’il existe un plafonnement des niches fiscales qui plafonne le montant des réductions d’impôts à 10 000 € par an.
Ensuite, ces investissements sont peu liquides, il faut les conserver plusieurs années – la durée de conservation est souvent comprise entre 5 et 7 ans. Et puis en général, on n’a aucun rendement ou très peu, c’est la réduction d’impôt qui génère une rentabilité. Je précise aussi que la réduction d’impôt que nous évoquons, à savoir 25%, n’est pas forcément pérenne dans le temps ; auparavant elle n’était que de 18%. D’où l’intérêt de s’y intéresser en 2023.
En conclusion, une bonne idée de diversification ?
Absolument ! Au-delà de la réduction d’impôt, ces placements différenciants permettent de diversifier son patrimoine. Il est d’ailleurs conseillé de ne pas dépasser 5% de son patrimoine global. Ces investissements permettent aussi d’avoir un impact positif avec son épargne, et cela n’est pas négligeable.
Bon à savoir : ces investissements bénéficient du label Finansol, qui est le label de la finance solidaire.
Ce type d’investissement doit systématiquement faire l’objet d’attentions particulières. N’hésitez pas à en parler avec votre conseiller financier.
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