Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.
De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.
Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…
D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…
En cette fin de troisième trimestre 2022, force est de constater que l’inflation reste le sujet de préoccupation principal des banques centrales et des marchés. Au mois d’août, le taux d’inflation s’élevait à près de 9% pour la zone euro...
Il existe différents supports d’investissements immobiliers non cotés mutualisés et accessibles au grand public. Un véhicule d’investissement immobilier se développe fortement en France : il s’agit des Sociétés Civiles (SC) en tant que supports éligibles dans les contrats d’assurance-vie. Il...
Il existe de nombreux dispositifs pour accompagner les particuliers dans les travaux de rénovation énergétique de leurs biens immobiliers, qu’il s’agisse de leur logement ou d’investissements locatifs. Le dispositif MaPrimeRénov’ rencontre un succès particulièrement important : 770 000 dossiers déposés...
Le patrimoine d’un ménage français est réparti, en moyenne, à 55% dans l’immobilier et à 45% dans les actifs financiers. Agir pour le climat avec son patrimoine implique donc en priorité d’agir sur son patrimoine immobilier. La valeur verte d’un...
Le 15 juin 2022, la banque centrale des Etats-Unis (FED) a décidé de doubler ses taux directeurs augmentant de 0,75 point le taux de référence à court terme. Une hausse inédite depuis 1994 qui a pour objectif de contrer l’envolée...
Dans le contexte économique et géopolitique que nous connaissons, la majorité des marchés financiers connait une forte hausse de volatilité. La hausse des prix de certaines matières premières et de l’énergie impacte de nombreux secteurs d’activité. L’inflation (hausse générale et...
La société civile (SC) disponible en tant que support d’un contrat d’assurance vie est encore peu connue des français. Pourtant, cette typologie de supports présente des avantages non négligeables comparés aux autres catégories de fonds. Avec la baisse de rendement...
Les fonds ISR (investissement socialement responsable) attirent de plus en plus d'épargnants qui souhaitent que leurs investissements combinent éthique et performance. Uniquement accessible aux valeurs mobilières, la labellisation est, depuis le 23 octobre 2020, ouverte aux fonds immobiliers. Cette déclinaison...
La pension de réversion est une prestation versée en cas de décès au conjoint survivant. Elle est calculée à partir de la pension de retraite du défunt. Ceci est valable même si l’assuré est décédé avant de prendre sa retraite.Le...
Avec un total d’1,2 millions de transactions enregistrées, 2021 est une année record pour l’immobilier d’habitation. A l’issue des deux confinements survenus en 2020, les français ont été nombreux à vouloir changer d’air. La première vague est ainsi apparue au...
