Actualités de la gestion de patrimoine

Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.

De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.

Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…

D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…

Delphine Landes interviewée par Investir Durable

Selon l'enquête annuelle menée par l'IFOP pour le Forum pour l'investissement responsable (FIR) et l'agence Vigeo Eiris, 6 Français sur 10 disent accorder une place importante aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements. Pourtant, 65 % des...

Projet loi de finances 2021

Le projet de loi a été présenté au Conseil des ministres du 28 septembre 2020 par Bruno Le Maire, ministre de l’économie, des finances et de la relance, et par Olivier Dussopt, ministre délégué chargé des comptes publics. Le projet...

COVID-19 : une exonération temporaire supplémentaire des dons familiaux

En raison de la crise sanitaire, la 3ème loi de finances rectificative pour 2020 est venue apporter une mesure exceptionnelle : une exonération temporaire supplémentaire des dons familiaux. Cet abattement est de 100 000 €. Il s’applique aux sommes d’argent données...

Comment réduire votre impôt sur les revenus de 2020 ?

Nous arrivons en fin d’année et il est encore possible d’agir sur le montant de l’impôt 2020 (sur les revenus 2020). Une des solutions que nous privilégions : le Plan Epargne Retraite (PER). Le PER présente de nombreux avantages :...

Déblocage exceptionnel des contrats d’épargne retraite

En raison des difficultés rencontrés par de nombreux indépendants face à la crise sanitaire, la 3ème loi de finances rectificative pour 2020 a apporté une mesure exceptionnelle pour les travailleurs non-salariés (TNS). A titre exceptionnel et temporaire, les TNS ont la possibilité...

Baussant Conseil annonce sa participation aux Rencontres 2020 Associations-Philanthropes

Depuis 5 ans, l’association 1% pour la planète organise chaque année les Rencontres Associations-Philanthropes (RAP). Cette année, l’évènement aura lieu les 6&7 octobre, à Paris (dans une salle plus grande que d’habitude afin que la distanciation sociale puisse être respectée). Ces rencontres...

Les marchés face à l’épreuve du Covid 19, quelles conséquences pour les allocations?

En cette fin de second trimestre, le FMI a annoncé que le PIB mondial devrait régresser de 4,9% en 2020. Les conséquences de la pandémie commencent à être chiffrées mais la fiabilité de ces chiffres reste pour l’instant faible. En...

Finance responsable : comprendre le label ISR

Parce que nous sommes engagés dans la promotion et la vulgarisation de l’Investissement Socialement Responsable (ISR), nous avons publié un premier livre blanc sur ce thème fin 2017, et nous avons réitéré cette démarche en 2020 avec la sortie d’un...

Faut il augmenter son exposition aux marchés actions dans une conjoncture de crise mondiale?

Le 19 février 2020, l’ensemble des places boursières de la planète se rendait compte de l’importance de la pandémie du Covid-19. Depuis cette date les marchés se sont effondrés, perdant en moyenne un quart de leur valorisation. Aujourd’hui, les mesures...

Déclaration d’impôt de vos revenus 2019 : quelles nouveautés, quels points de vigilance ?

Lors de notre dernier article nous évoquions la déclaration automatique, dite « tacite » et les points à vérifier. Cependant, cela ne constitue pas la seule nouveauté pour cette campagne de déclaration. Elle présente certaines spécificités. CIMR complémentaire Certaines catégories...